| 环渤海新闻网消息(孙翠双)为进一步加强个人结汇业务管理，防范业务风险，提高内控水平和制度执行力，工行唐山分行在全行开展了个人结汇业务专项检查工作，并细化检查方案，实化检查要求，强化整改落实，确保检查工作收到实效。
细化检查方案。在制定检查方案时，坚持因行制宜、因地制宜，不断细化。此次检查时限包括2008年1月1日至2008年5月31日期间发生的个人结汇业务，重大事项可追溯到以前年度。检查方式采取现场检查与非现场检查相结合。检查范围为全辖营业网点。检查主要内容为营业网点对个人结售汇管理信息系统使用、经常项目项下个人结汇和资本项目项下个人结汇、个人外汇账户及外币现钞管理以及反洗钱大额交易上报等五项制度的执行情况。
实化检查要求。为避免此次检查工作走过场，走形式，该行要求充分认识业务检查对提高业务管理水平、防范风险、查找管理漏洞的重要性，高度重视本次检查工作，将检查工作与业务培训与风险防范结合起来，与实际工作结合起来，做好查前培训，严格按照相关管理办法及检查方案开展检查工作，确保检查工作落到实处。
强化整改落实。将本次检查作为进一步提高个人结汇工作质量的手段，一是坚持边检查边整改，对短期内无法整改的问题，要提出整改的期限，并安排人员进行后续跟踪，使整改措施落到实处，防止检查工作走过场。同时，对检查中发现的带普遍性的问题，认真分析原因，提出切实可行的改进要求，保证同类问题的全面纠正。二是加强分析和总结。为使检查结果更加直观、透明，该行要求在检查工作结束后，进行分析和总结，认真起草专项检查报告，包括：检查工作组织开展情况、检查中发现的主要问题、原因分析、问题整改情况、提高业务管理水平的工作措施和计划。三是强化责任追究。对检查中发现的违规违纪问题或造成重大业务风险的责任人员，按照有关规定进行积分或严肃处理。 |
