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市金融办提醒:警惕非法集资陷阱

  http://www.huanbohainews.com.cn   2014-12-26 8:35 来源:环渤海新闻网  

市金融办提醒:警惕非法集资陷阱

  环渤海新闻网专稿 近年来,非法集资违法犯罪活动有所抬头,一些不法分子利用群众对相关法律法规的不了解,打着各种旗号,对群众许以高额回报,从事欺诈活动。一些被蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑,倾注了大量积蓄参与所谓的“投资”,最终血本无归。非法集资活动严重扰乱了国家金融秩序,损害了群众利益,影响到社会稳定。对此,党中央、国务院高度重视,健全打击和处置非法集资工作机制,落实各级政府、各部门工作职责,建立群众举报、媒体监督、部门监管的非法集资防范和预警机制,确保打击非法集资取得成效。

  ●非法集资的定义:

  非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

  ●非法集资的重要特征:

  非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  ●非法集资的表现方式:

  1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

  2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

  3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

  4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

  5.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

  6.不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

  7.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

  8.以投资入股的方式非法吸收资金;

  9.以委托理财的方式非法吸收资金;

  10.利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金;

  11.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资;

  12.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

  13.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

  ●从事非法集资活动会受到的法律处罚:

  我国刑法第176条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接责任的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  ●数额巨大或者有其他严重情节”的认定:

  1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

  2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

  3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;

  4.造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

  ●严禁发布的广告范围:

  国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》(工商广宇[2007]190号)规定,禁止发布含有或者涉及下列活动内容的广告:

  ①未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动;

  ②房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动;

  ③内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或者变相公开发行证券的活动;

  ④未经批准,非法经营证券业务的活动;

  ⑤地方政府直接向公众发行债券的活动;

  ⑥除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动;

  ⑦以购买商品或者发展会员为名义获利的活动;

  ⑧其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。

  ●参与非法集资广告宣传应受到的惩罚:

  广告经营者、广告发布者违反国家规定,利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传,具有下列情形之一的,依照刑法第二百二十二条的规定,以虚假广告罪定罪处罚:

  1.违法所得数额在10万元以上的;

  2.造成严重危害后果或者恶劣社会影响的;

  3.二年内利用广告作虚假宣传,受过行政处罚二次以上的;

  4.其他情节严重的情形。

  明知他人从事欺诈发行股票、债券,非法吸收公众存款,擅自发行股票、债券,集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动,为其提供广告等宣传的,以相关犯罪的共犯论处。

  ●参与非法集资形成的风险及损失承担:

  有关法律明确规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。

稿源 唐山劳动日报 编辑 黄志山
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